中國香港做為全世界著名的離岸金融中心，聚集了來自于全世界各地區(qū)的資產(chǎn)。但資金自身并不會表明其由來與特性，因而在巨大的現(xiàn)金流中，必定要夾雜著一些不法來源的資產(chǎn)。加上全世界金融業(yè)和商貿(mào)協(xié)作日益密切，不法來源的資產(chǎn)急待一條安全通道將本身漂白，變成正常的合理合法的資產(chǎn)，因而像中國香港那樣的離岸金融中心就變成犯罪分子洗黑錢的關鍵中轉(zhuǎn)港。而香港銀行也不止一次的遭受那樣個人行為的危害。為防止再次發(fā)生那樣的狀況，中國香港每家銀行將銀行開戶規(guī)范一再提高，以期從根源預防不法資產(chǎn)的注入。那樣做產(chǎn)生的間接性危害，便是正常的客戶要想開立香港銀行賬戶重重困難。今日，港盛國際顧問就為各位詳細介紹，香港銀行開戶關鍵的核查點，期待能為諸位客戶給予協(xié)助。

在全世界反腐倡廉及合規(guī)管理幅度前所未有、CRS全世界追討國外稅金的形勢下，要想在中國香港開立一個銀行帳戶，相當于一場艱辛的“作戰(zhàn)”，博奕的彼此，便是香港銀行開戶經(jīng)理和要想開立帳戶的客戶。而彼此角逐的聚焦點，便是客戶給予給銀行開立賬戶經(jīng)理的材料是不是真正。通常，金融機構經(jīng)理會詳盡了解一系列問題，從這當中找尋與材料不符合的地區(qū)，并借此為突破點，提出異議，假如客戶不可以有效解釋懷疑，那麼香港銀行賬戶就不太可能開立取得成功。港盛國際顧問就為我們梳理了最非常容易出漏洞的一些問題：

1、為什么要開立香港銀行賬戶

通常這個問題也有后面，便是開立香港銀行賬戶的主要用途是啥？通常的回應包含接受海外進出口貿(mào)易款、存款、投資理財、項目投資、商業(yè)保險交款這些。但是，每一個回應都是有其弊端，而且這個問題并沒有最佳回答，只有屬實回應。如接納境外匯款金融機構會感覺資產(chǎn)僅僅短期內(nèi)儲放，存款、項目投資、投資理財會招致大力推銷產(chǎn)品投資理財產(chǎn)品。

2、公司經(jīng)營范圍是啥？

這也是金融機構經(jīng)理必問的問題，這個問題應當腳踏實地的回應，不能言過其實，更不可以胡編，如果回應的回答與給予的材料不符合，那麼開立銀行帳戶基本上遙遙無期?；貞灰砻鲗嶋H運營的設備和提供哪些服務項目就可以。

3、業(yè)務流程來往的國家有哪些？

這也是金融機構經(jīng)理必問的問題，關鍵審核的目標便是是不是與比較敏感我國、聯(lián)合國組織和美國制裁的我國、資產(chǎn)高危國家和地區(qū)有貿(mào)易往來，所接受的匯錢是不是可靠等，因而在提前準備業(yè)務流程憑證和解答問題時，一定要防止涉及到敏銳國家和地區(qū)。

4、公司產(chǎn)品或業(yè)務是不是真正？

這個問題金融機構經(jīng)理不太可能立即提出問題，可是會從好幾個領域開展分辨，如商品宣傳彩頁、有關業(yè)務流程票據(jù)狀況、客戶對產(chǎn)品與服務的熟知水平等多個方面開展剖析。因而客戶一定要對提前準備的票據(jù)和個人工作狀況十分了解，才不容易發(fā)生疏漏。

5、是不是常常來中國香港？

這個問題立即關系帳戶的活潑水平，如果是買賣來往，那麼至少每月都是會有1～2次去香港商談。假如大半年一年也不會去香港一次，那麼銀行開立賬戶經(jīng)理便會感覺帳戶不容易很活躍性，也就埋下了帳戶沒法開立的懸念。

6、是不是考慮到買投資理財產(chǎn)品

推銷產(chǎn)品投資理財產(chǎn)品已經(jīng)變成香港銀行開戶必經(jīng)之路的磨練，由于金融機構經(jīng)理可以從客戶選購的投資理財產(chǎn)品中獲得抽成，許多銀行開戶經(jīng)理也為此為是不是協(xié)助客戶開立銀行帳戶的剛性指標值。因而，即使不準備買投資理財產(chǎn)品，也不能立即回絕；如果有買投資理財產(chǎn)品的要求，何不項目投資一些，提升賬戶開戶通過率。

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